王珞 中国证券报·中证网

中证网讯(王珞)近日,据国家金融监督管理总局江苏监管局消息,截至2023年末,江苏全省制造业贷款余额4.08万亿元,较年初增加7068亿元,增长20.96%,高于各项贷款增速6.78个百分点;制造业贷款占各项贷款比重为17.26%,较年初提升0.97个百分点,占比高于全国平均水平3.92个百分点;制造业中长期贷款和信用贷款余额分别为1.56万亿元、9122亿元,占制造业贷款比重分别为38.34%、22.36%,分别较年初提升4.41、2.24个百分点。

强化监管引领 加大金融支持力度

2023年,国家金融监督管理总局江苏监管局组织辖内121家银行保险机构,对2020年以来服务制造业高质量发展相关监管政策落实情况进行自评估,评估结果表明金融服务基本实现了“增量、扩面、提质、降本”目标,通过评估持续推动完善制造业金融服务长效机制。做好重大项目金融服务。及时转送省级重大项目清单,引导定期跟踪项目进展和金融需求,确保金融服务高效畅通。辖内主要银行机构实现130个战略性新兴产业项目和29个先进制造业项目走访全覆盖,并为78个战略性新兴产业项目提供新增融资260亿元,为16个先进制造业项目提供新增融资126亿元。推动加大走访对接力度。联合省工信厅等部门开展“走万企 提信心 优服务”活动和“一链一策一批”中小微企业融资促进行动,组织银行机构主动了解产业链上中小微企业融资需求情况,合理匹配专业化特色化金融产品和服务。

完善体制机制 增强金融服务能力

各主要银行机构结合自身市场定位,优化制造业考核权重设置,实行内部资金转移定价优惠,加大正向激励力度。工商银行、农业银行江苏省分行强化对制造业客户拓展、项目储备和制造业中长期贷款等的考核。如江苏银行单设单项冠军、专精特新、高新技术等客群考核指标。南京银行将制造业贷款净增任务纳入分支机构关键业绩指标考核。同时,加强资源保障。各银行机构在组织架构、经济资本分配等方面强化资源保障,如中国银行、建设银行江苏省分行等配置制造业专项信贷规模。部分银行机构适度下放贷款审批和产品创新权限,提高金融服务效率。大型银行江苏辖内分行依托总行先进制造业评级模型、科创专属评价模型,构建以人力资本、技术创新能力、科技成果市场价值、国家政策导向等为核心指标的评价体系。如中国银行辖内机构依托总行与科技部火炬中心联合发布的中银—火炬“创新积分贷”专项科技成果,为科技型企业精准画像。此外,部分银行机构引进具有行业背景的人才,组建专业团队,深化研究成果落地运用,增强先进制造业服务能力。如国家开发银行、交通银行江苏省分行、招商银行南京分行等分别成立了行业研究小组或研究专班,江苏银行开展全行产业链综合服务技能大赛,南京银行成立“行研之鹰”行业专家队伍。

匹配企业需求 丰富金融产品供给

完善知识产权融资服务。辖内银行聚焦以动产和权利为主的先进制造业企业资产结构,主动探索推进知识产权等无形资产质押融资业务。建设银行辖内机构首创“知识产权内部评估方法”,有效提升知识产权质押融资业务效率。全省知识产权质押融资贷款余额181亿元,较年初增长91.62%。稳妥发展供应链金融服务。辖内全国性商业银行分支机构依托自营的供应链服务平台,为上下游企业盘活预付账款、存货、应收账款、订单等资源。辖内法人银行结合地方产业特色,为供应链上企业提供多场景特色金融产品与服务。如建设银行江苏省分行聚焦产业链供应链核心链主及制造业百强企业,积极服务核心企业供应链生态,2023年实现贷款投放340亿元,服务链条企业4646户。拓展多元化融资方式。大型商业银行辖内分行充分发挥与其集团子公司协同作用,与外部投资机构深化合作,探索“贷款+外部直投”等业务新模式,推动在科技企业生命周期中前移金融服务。如工商银行江苏省分行充分发挥工银集团综合化服务优势,联动工银投资与苏州元禾、常州投资、南通产控等多家投资机构开展战略合作,在苏州、南京、无锡、南通、盐城等地签约创新产业集群基金规模达550亿元。部分银行创新了“小股权+大债权”“政银园投”等服务模式。创新提供保险保障。辖内保险机构稳步开展首台(套)重大技术装备、新材料首批次保险试点,帮助企业破解产品投放市场初期信任不足导致的研发应用瓶颈。人保财险江苏省分公司先后落地了“集成电路布图设计保险”“数据知识产权被侵权损失保险”“知识产权海外维权保险”等创新性险种。太保财险江苏分公司聚焦生物医药产业,研发生物医药人体临床试验责任保险、药品不良反应补偿、生物医药产品责任保险等定制化保险产品。中华联合财险江苏分公司等机构聘请风险减量外部专家,与第三方风险减量机构签订合作协议,帮助制造业企业定期开展风险评估、教育培训、隐患排查、应急演练、监测预警等风险减量工作。

围绕重点方向 提升金融服务质效

支持企业向“新”发展,助力科技自立自强。辖内银行保险机构积极用好设备更新改造政策资金,扎实服务机械、冶金、石化、纺织等传统产业“智改数转”,积极助力集成电路、医药制造、特钢等高端制造领域快速发展。有效支持专精特新中小企业、制造业单项冠军企业等市场主体创新发展,推进关键核心技术和产品攻关突破。江苏银行开展“专精特新攻坚2.0”专项行动,聚焦专精特新企业梯度培育、智改数转等领域出台10条针对性服务举措,2023年末专精特新企业贷款余额达503亿元。全省高技术制造业贷款余额7726亿元,较年初增长20.49%。支持企业向“绿”发展,助力降碳减污增效。辖内银行机构加大力度支持工业领域碳减排、绿色化改造、资源节约高效利用和绿色能源体系建设。如江苏银行设立全省首个“金融支持制造业绿色转型研究中心”,率先发布转型金融框架。全省银行业为高效节能装备和绿色标识产品制造提供绿色贷款余额1538亿元,较年初增长38.02%;为新能源与清洁能源装备制造业提供绿色贷款余额1385亿元,较年初增长54.60%。支持企业向“外”发展,助力国际市场开拓。辖内银行保险机构着力优化制造业外贸金融供给,强化出口信用保险保障,支持江苏企业“走出去”。中国银行、建设银行、交通银行江苏省分行等均依托全球化经营网络和跨境金融专业特长,为制造业企业提供国际结算、境外保函、贸易融资等多项金融服务,提升跨境投融资便利性。中国信保江苏分公司精准支持固链延链稳外贸,突出内外贸一体化,支持“新三样”产品(电动载人汽车、锂电池、太阳能电池)出口保险金额增长24%。

2024年,江苏银行业保险业将深入贯彻落实中央金融工作会议和中央经济工作会议精神,围绕江苏“1650”现代产业体系建设,聚焦传统产业焕新、新兴产业壮大、未来产业培育“三大任务”,对接制造业智能化改造、数字化转型、网络化联接“三大行动”,持续优化链主企业、专精特新企业、中小微企业“三类主体”金融服务,支持江苏省持续壮大先进制造业集群,加快发展新质生产力,提升产业链供应链韧性和安全水平,为江苏加快打造具有国际竞争力的先进制造业基地、争创国家新型工业化示范区提供高质量金融服务。